在英美等發達國家，市場中理財公司就承擔起了對大宗基金如養老基金和慈善基金的管理和經營，保險公司和各個金融機構也都提供理財服務，眾多的咨詢機構和專家也隨時向客戶提供現成的幫助。他們不僅幫助客戶設計總體的戰略規劃，還對實現這些規劃的具體步驟給予具體指導。

　　中國未來5到10年的財富管理的趨勢主要包括：越來越趨向專業化管理、海外資產配置需求加強、個人定制化的理財服務等。

　　一、專業化的財富管理機構

　　市場中的專業人士嗅覺靈敏，當機遇來臨時能夠察覺到并迅速抓住機會實現財富的增值；專業人士靈活運用多種金融工具來達到目的；專業的人士經驗豐富，能準確把握市場的變化；投資機制的設立在投資的過程中能夠有效避免相應的風險。這些都是普通人所不具備的條件，因此從長遠來看財富的管理還是要由專業人士來做。

　　隨著中國財富管理市場規模的擴大和不斷發展，市場中一定會出現一些本土優秀的財富管理機構。

　　二、海外資產配置

　　信息的全球化拉近了各國間的距離，從而全球形成了一個統一的市場，相互交叉、相互影響。如：紐約的石油期貨價格指導著全球市場的現貨價格，倫敦的金屬交易價格影響著世界各地金屬的現貨價格，歐元區成員國的債務問題影響了其他國家股市交易等等。中國雖然實行外匯管制，資金不能自由進出，但近幾年經濟的高速增長以及出口貿易的增加已經使得國內的資本有了走出去的沖動和可能，財經媒體頻現一些明星企業“走出去”的新聞。

　　單一的市場已經讓國內許多富裕人士意識到了風險的存在，資產的海外配置也成為財富管理的重要的內容。當然對海外的房產、股票、債券、外匯等投資更需要通過專業機構做一些深入的了解和判斷。

　　三、定制化理財服務

　　每個人都有自己的風險偏好、家庭情況和興趣愛好等，不能簡單的用一種理財產品或方式解決所有人的需求。為單一客戶提供定制化的理財管理也是未來財富管理市場重要內容之一，私人保險、私人基金、私人財稅規劃等都會涌現。海外的私人銀行針對高端人士推出的專享醫療服務、至尊商務管理、品質生活定制、心靈文化之旅等深受客戶的喜愛。

　　另外，中國目前的富裕人士大都還是第一代，財富傳承是那些在改革開放中富裕起來的人士最終要面臨的問題。專業財富管理機構的家族信托、遺產規劃等服務將會逐漸被認識并接受。

　　財富管理，其實是每個人都必須面臨的問題，無論您從事什么行業、無論您財富數量的多少，只要在這個社會中生活就必須要建立起財富管理的觀念。在進行財富管理的時候，人們更多的是根據自身的年齡、風險偏好、愛好等條件設置好一個時間段內的目標，在激烈變化的市場環境中使得已經擁有的財富不會實際貶值，而不是通過財富管理來獲得巨額的回報。在財富管理時代來臨的背景下，希望每個人都保護好自己的財富。