1、客戶檔案原始資料。　客戶檔案原始資料是客戶檔案的基礎(chǔ)內(nèi)容，常見(jiàn)的客戶檔案原始資料主要有：交易過(guò)程中的合同、談判記錄、可行性研究報(bào)告和報(bào)審及批準(zhǔn)文件；客戶的法人營(yíng)業(yè)執(zhí)照、營(yíng)業(yè)執(zhí)照、事業(yè)法人營(yíng)業(yè)執(zhí)照的副本復(fù)印件；客戶履約能力證明資料復(fù)印件；客戶的法定代表人或合同承辦人的職務(wù)資格證明、個(gè)人身份證明、介紹信、授權(quán)委托書(shū)的原件或復(fù)印件；客戶擔(dān)保人的擔(dān)保能力和主體資格證明資料的復(fù)印件；雙方簽訂或履行合同的往來(lái)電報(bào)、電傳、信函、電話記錄等書(shū)面材料和視聽(tīng)材料；簽證、公證等文書(shū)材料；合同正本、副本及變更、解除合同的書(shū)面協(xié)議；標(biāo)的的驗(yàn)收記錄；交接、收付標(biāo)的、款項(xiàng)的原始憑證復(fù)印件。在對(duì)客戶檔案資料進(jìn)行保管分析的過(guò)程中，各類(lèi)原始資料的保管和整理是最基本的工作。因?yàn)樵诮灰走^(guò)程中逐漸形成的客戶檔案原始資料是非常多的，為了避免今后的經(jīng)濟(jì)糾紛，這些書(shū)面的原始檔案資料應(yīng)該被完好的保存起來(lái)，切實(shí)防范企業(yè)與客戶經(jīng)濟(jì)往來(lái)中發(fā)生的合同風(fēng)險(xiǎn)、法律風(fēng)險(xiǎn)和信用風(fēng)險(xiǎn)。
　　2、客戶資信調(diào)查報(bào)告。
 　　客戶資信調(diào)查報(bào)告是客戶檔案的核心內(nèi)容，它是對(duì)客戶檔案原始資料進(jìn)行整理和分析基礎(chǔ)上形成的綜合反映客戶資信情況的檔案材料。從資信調(diào)查報(bào)告的形成過(guò)程和主要用途來(lái)看，它是由企業(yè)資信調(diào)查人員撰寫(xiě)的一種反映客戶信用動(dòng)因和信用能力的綜合報(bào)告，是詳細(xì)記錄客戶資信信息的載體。資信調(diào)查報(bào)告的主要內(nèi)容有：被調(diào)查公司的概況；股東及管理層情況；財(cái)務(wù)狀況；銀行信用；付款記錄；經(jīng)營(yíng)情況；實(shí)地調(diào)查結(jié)果；關(guān)聯(lián)企業(yè)及關(guān)聯(lián)方交易情況；公共記錄；媒體披露及評(píng)語(yǔ)；對(duì)客戶公司的總體評(píng)價(jià)；給予客戶的授信建議等。此外，資信調(diào)查報(bào)告還可以包括經(jīng)過(guò)分析得到的分類(lèi)類(lèi)別、交易的趨勢(shì)、客戶的購(gòu)買(mǎi)模式和偏好特征等內(nèi)容。企業(yè)資信調(diào)查報(bào)告的格式?jīng)]有嚴(yán)格的規(guī)定，在實(shí)踐中可以根據(jù)企業(yè)的具體情況選擇不同的格式，通常在撰寫(xiě)過(guò)程中可以參考專(zhuān)業(yè)資信調(diào)查機(jī)構(gòu)的標(biāo)準(zhǔn)報(bào)告來(lái)進(jìn)行。